<p>مقابله با پولشویی (AML) به مجموعه‌ای از مقررات و رویه‌هایی اشاره دارد که برای جلوگیری از و کشف فعالیت‌های پولشویی طراحی شده‌اند، که شامل پنهان‌کردن منشأ پول به دست آمده به روش غیرقانونی می‌شود. این مقررات در حفظ سلامت سیستم‌های مالی و مبارزه با جرایم مالی نقش حیاتی دارند.</p>

<h2>نحوه کارکرد</h2>
<p> مقررات AML از طریق چند مؤلفه کلیدی عمل می‌کنند:</p>
<ul>
  <li><strong>احراز هویت مشتری (CDD)</strong>: نهادهای مالی موظفند هویت مشتریان خود را تأیید کنند و ماهیت روابط تجاری آن‌ها را درک نمایند.</li>
  <li><strong>نگهداری سوابق</strong>: نهادها باید سوابق شناسایی مشتریان، معاملات و سایر اطلاعات مرتبط را برای مدت مشخصی نگهداری کنند.</li>
  <li><strong>گزارش فعالیت‌های مشکوک</strong>: نهادها مکلفند فعالیت‌های مشکوک را به واحد اطلاعات مالی (FIU) مرتبط گزارش دهند.</li>
  <li><strong>آموزش و کنترل‌های داخلی</strong>: باید کارکنان در رویه‌های AML آموزش دیده شوند و نهادها باید کنترل‌های داخلی را برای تأمین پایبندی به مقررات اجرا کنند.</li>
</ul>

<h2>اهمیت آن</h2>
<p> مقررات AML برای چند دلیل حائز اهمیت است:</p>
<ul>
  <li><strong>ثبات مالی</strong>: پولشویی می‌تواند با ایجاد ریسک‌های تقلب، فساد و کج‌روی‌های بازار، ثبات مالی را تضعیف کند.</li>
  <li><strong>پایبندی قانونی</strong>: عدم رعایت مقررات AML می‌تواند منجر به مجازات‌های شدید، از جمله جریمه و آسیب به اعتبار شود.</li>
  <li><strong>محافظت از مشتریان</strong>: اقدامات AML به محافظت از مشتریان در برابر گرفتار شدن ناخواسته در فعالیت‌های پولشویی و جرایم مرتبط کمک می‌کند.</li>
  <li><strong>اعتبار بین‌المللی</strong>: کشورها و نهادهای مالی که به طور موثر با پولشویی مقابله می‌کنند، اعتبار بین‌المللی خود را تقویت و سرمایه‌گذاران بیشتری را جذب می‌کنند.</li>
</ul>