<p>دانستن مشتری (<strong>KYC</strong>) فرآیندی است که ارائه‌دهندگان خدمات مالی، شامل کارگزاران فارکس و CFD، از طریق آن هویت مشتریان خود را قبل از مجاز کردن معامله تأیید می‌کنند. این مرحله تأیید یک الزام تنظیمی برای جلوگیری از تقلب، پول‌شویی و تأمین مالی فعالیت‌های غیرقانونی طراحی شده است. هنگامی که یک معامل‌گر حسابی با یک کارگزار مانند STB Provider باز می‌کند، شرکت اطلاعات شخصی را جمع‌آوری، مدارک شناسایی صادر شده توسط دولت را تأیید و ممکن است درخواست مدرک آدرس نیز دهد. فقط پس از رضایت دادن این بررسی‌ها، مشتری می‌تواند وجه را واریز کند و معاملات خود را روی پلتفرم‌هایی مانند MetaTrader 5 آغاز کند.</p>

<h2>نحوه کارکرد</h2>
<p>فرآیند KYC معمولاً سه مرحله را دنبال می‌کند. نخست، کارگزار داده‌های پایه‌ای مانند نام کامل، تاریخ تولد، ملیت و جزئیات تماس را جمع‌آوری می‌کند. دوم، مشتری نسخه‌هایی از مدارک رسمی شناسایی (گذرنامه، گواهینامه رانندگی یا شناسنامه ملی) و یک قبض یا بیانیه بانکی اخیر را برای تأیید محل سکونت ارائه می‌دهد. سوم، تیم کنترل و مقابله با تقلب اسناد را در مقابل لیست‌های نظارتی جهانی و پایگاه‌های تحریم مقایسه می‌کند. اگر هر گونه ناهماهنگی رخ دهد، کارگزار ممکن است اطلاعات اضافی درخواست کند یا درخواست را رد کند. کارگزاران مدرن اغلب بخش‌هایی از این روند را با استفاده از تشخیص حروف با کمک تصویر و امتیازدهی ریسکی مبتنی بر هوش مصنوعی خودکار می‌کنند، اما بازبینی انسانی برای موارد پرخطر باقی می‌ماند.</p>

<h2>چرا برای معامل‌گران مهم است</h2>
<p>KYC هم کارگزار و هم مشتری را محافظت می‌کند. برای معامل‌گران، تضمین می‌کند که حساب به نام واقعی آن‌ها نگه داری می‌شود و خطر دسترسی غیرمجاز یا دزدی هویت کاهش می‌یابد. همچنین یک ردپای شفاف ایجاد می‌کند که در حل اختلافات کمک می‌کند و برداشت‌های روان‌تر را تسهیل می‌نماید، زیرا کارگزار از قبل می‌داند وجه متعلق به چه کسی است. از منظر تنظیمی، تطبیق با KYC و چارچوب هم‌پیوند آن <strong>AML</strong> (Anti-Money Laundering یا مقابله با پول‌شویی) برای موجودیت‌های مجاز الزامی است؛ عدم رعایت می‌تواند منجر به جریمه‌های سنگین، از دست دادن مجوز یا اتهامات جنایی شود. در نتیجه، یک کارگزار که KYC را با صراحت اجرا می‌کند، قابلیت اطمینان و حرفه‌گری را نشان می‌دهد که می‌تواند بر انتخاب معامل‌گر از پلتفرم تأثیر بگذارد.</p>

<h2>مثال</h2>
<p>فرض کنید یک معامل‌گر بخواهد حسابی با STB Provider باز کند. پس از تکمیل فرم ثبت‌نام آنلاین، سیستم کارگزار از کاربر می‌خواهد یک گذرنامه اسکن شده و یک قبض برق اخیر را آپلود کند. تیم کنترل و مقابله با تقلب فایل‌ها را دریافت، از طریق یک ابزار پالایش تحریم اجرا می‌کند و تأیید می‌کند که نام روی گذرنامه با جزئیات وارد شده در فرم مطابقت دارد. آدرس روی قبض با آدرس محل سکونت ارائه‌شده هم‌خوانی دارد. ظرف چند ساعت، معامل‌گر ایمیلی دریافت می‌کند که تأیید می‌کند تکمیل KYC انجام شده و حساب مبلغ‌گذاری شده است. اگر گذرنامه منقضی شده بود یا قبض قدیمی‌تر از سه ماه بود، کارگزار قبل از ادامه پردازش، مدارک به‌روز شده درخواست می‌کرد.</p>

<h2>نکات کلیدی</h2>
<ul>
<li><strong>KYC</strong> گام اجباری تأیید هویت برای باز کردن حساب معاملاتی با کارگزاران منظم است.</li>
<li>این فرآیند شامل جمع‌آوری داده‌های شخصی، تأیید مدارک شناسایی و مدرک آدرس و پالایش در برابر لیست‌های نظارتی است.</li>
<li>تطبیق با KYC و <strong>AML</strong> معامل‌گران را از تقلب محافظت می‌کند و تضمین می‌دهد کارگزار در چارچوب قانونی فعالیت می‌کند.</li>
<li>تأیید KYC روان به سرعت واریز وجه، برداشت‌های امن‌تر و اعتماد بیشتر در محیط معاملاتی کمک می‌کند.</li>
</ul>